Федеральный закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (№ 115-ФЗ) обязывает банки контролировать операции клиентов и блокировать счета при подозрениях. Неприятная ситуация может возникнуть у всех — и у физических лиц, и у индивидуальных предпринимателей. Если банк блокирует вашу карту, самое главное — не волноваться и действовать рационально.

Сначала важно выяснить причину блокировки денежных средств и запросить в своем банке перечень документов. В большинстве случаев требуется предоставить заявление, официальные пояснения и бумаги, которые объясняют происхождение средств. Рекомендуется заранее подготовить образец заявления ИП 115 ФЗ — это позволит избежать рядовых ошибок и ускорить процесс.



В заявлении нужно указать свои персональные данные, номер счета или карты, подробно описать суть финансовой операции и приложить подтверждающие документы: договоры, чеки, справки о доходах, налоговые декларации, выписки по счету. Правильно собранный пакет документации повышает шанс на удачный результат.

При условии, что банк отказывает без объяснения причин или затягивает рассмотрение, можно подать жалобу в суд и обратиться в комиссию при Центральном банке РФ. Храните копии документов и ведите переписку с банком письменно — это позволит защитить ваши права.